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AFP金融理财师考前辅导第一章(1)

信息来源:金融范      2014-10-30 10:12     knroman

  AFP金融理财师道德准则之客观公正

  客观公正从字面上来看主要分为两个方面。一个是客观,一个是公正。客观公正这项道德准则是一个理财师容易犯的错误之一。有时是不经意之间犯的,有的是迫于压力。但不管如何,作为一个合格专业的个人理财师,客观公正都必须要遵守。

  在AFP金融理财师考试里,《金融理财师职业道德准则》一直是作为一个考生或者是银行理财师需要掌握的基础。其中,需要掌握的道德准则有守法遵规、正直诚信、客观公正、专业胜任、专业精神、保守秘密和恪尽职守。这一期的名师精讲给大家带来的是客观公正的解析。

  客观公正这项道德准则是一个理财师容易犯的错误之一。有时是不经意之间犯的,有的是迫于压力。但不管如何,作为一个合格专业的个人理财师,客观公正都必须要遵守。

  客观公正从字面上来看主要分为两个方面。一个是客观,一个是公正。

  客观指的是理财师的产品推荐建议必须要客观完整。理财师要站在客户的角度而不是理财师的角度来为客户推荐产品,这就是客观。常见的问题比如在说明利益的时候淡化、忽略或者隐瞒风险;在提供服务的时候没有披露与自己相关的利益冲突,比如自己从这项服务中获得多少佣金收入等等;还有就是迫于上级领导和工作业绩的压力向客户推销理财产品。这些做法都使得理财师向客户推荐产品时过于主观。在考试过程中,违反这类准则的常与佣金。隐瞒,披露等关键字相联系。而第二点公正则好理解一些。公正指的是对待每一位客户是否公平。这里的公平是有条件的公平。比如现在理财师的客户有普通客户,VIP客户,那么VIP客户理应得到更好地服务。但是如果客户都缴纳了一致的费用,就应该得到平等的待遇。

  好了,我们来看一道例题巩固一下:

  【例题】

  张先生是某银行的理财师,到月末的时候,迫于业绩压力,张先生向客户推荐了一个佣金率较高的基金产品,但是没有向客户反映佣金的情况。张理财师的行为违反了( )。

  A.客观公正 B.专业精神

  C.专业胜任 D.正直诚信

  【解析】

  张理财师没有向客户披露佣金收入,而且是迫于业绩压力推荐产品,违反了客观公正,这道题选A。


关键词:  

         AFP    金融理财    



 

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